外贸圈的三大经典难题【订单难、收款难、结汇难】！ 为了帮助大家度过外贸圈最艰难的一年，10月27日，我们将举办免费讲座，为大家解决这些难题！ 主题：全球引流 安全收美金 阳光结汇！ 时间：2020年10月27日14:30pm 地点：益友（国际）汽配用品展贸盘中心g层中庭 难点01 美金货款如何结汇回岸 小型企业或者档口因无进出口权、无进项发票、工厂无法提供发票等原因，大家都会选择买单出口，但合法收汇成了老大难问题。 加上逃税漏税骗税的情况日益严重、国内外经济形势的变化、恐怖主义犯罪国际化、走私犯罪和跨境犯罪增加，国内外为打造一个更健康更规范化的外贸行业，都出台了不少更加严厉的政策。 各项法规越来越严格，头疼的外贸收汇问题就越来越多了。不仅要担心地下钱庄跑路，钱打水漂了怎么办，还要担心买单出口的税务风险，而且因为买单一旦查验还影响交货和订单！ 主题一 《教你一招，告别买单风险，离岸美金阳光回国》 主讲人程总 11年专注外贸领域企业税收筹划的设计与落地执行国际结算，熟悉珠三角各个地区财税外贸政策，外贸圈多次分享新形势下国际收结汇专题、企业税务防范及其应对措施，提倡事前防范永远要比事后补救来得重要。 主要内容 1、做外贸常见的几种方式及优劣分析 2、案例分享：买单出口流程、特点和遇到的问题 3、新型出口贸易方式1039市场采购贸易及优势 4、如何在市场采购贸易联网信息平台运作 5、案例分享：传统外贸b2b及电商如何借力1039顺势发展？ 6、安全阳光收结汇需注意的关键点 难点02 询盘难、订单难 对于做生意的老板来说，每天收到大量询盘的外贸业务，筛选出高质量的询盘来跟进才是高效率的做法。 然而这些询盘从哪里来呢？是选择自主开发客户，还是选择b2b网站？ 然而自主开发客户难度大，b2b水又太深，到底要怎样才能开启自己的外贸市场？ 主题二 《如何掌握电商新机遇，获得询盘和订单》 主讲人陈永彪 11年阿里人，阿里南粤大区城市经理，南粤大区客户服务体系负责人，广州四海外贸协会联合创始人，擅长外贸平台运营和团队管理的辅导，对于培养外贸企业快速发展非常有经验。 主要内容 1、最新外贸数据和阿里国际站商机流量剖析2、阿里国际站完善的外贸链条 专属拍档服务3、从0到1首年服务保障 行业小二辅导培养 4、广州产业带定向扶持方案 难点03 离岸账户被冻 大陆账号被关 一位疲于找账户收货款的外贸老鸟表示：不到一个月，公司同一个账号居然收到了3份dongjie通知，雪上加霜的是公司名下的其他银行也被冻了！ 不仅仅是一位老板们，最近很多老板有这样的疑惑，自己老老实实做生意，离岸账户被突然关户，没有办法收美金，甚至还有些老板更是躺着中枪，大陆的人民币账号也被冻结。 这次关户潮比较凶猛，人民日报也有报道相关内容！ 生意就要收美金、英镑等外汇！ 所谓未雨绸缪！ 哪些情况容易被关户？离岸账户需要哪些维护技巧？ 主题三 《如何避免香港账户被关、国内账号被冻结？》 主讲人leo 7年外贸行业经验，瀚客商业合作人，擅长在商业服务领域提供专业凯时在线的解决方案，500 离岸账户运营实操经验，针对账号关停问题及长久使用，能具体情况具体分析，给账户使用者提供全面且实用的建议。 主要内容 1、案例分享：离岸账户被关及国内账号被冻结现状2、关户原因分析3、如何避免离岸账户关户？4、盘点疫情当下，还有哪些银行可开户？ 抢先一步加入现场活动群 获得更多资讯！ 2020年10月27日14:30pm 益友（国际）汽配用品展贸盘中心g层中庭
hacos « 广州瀚客商务咨询-凯时国际app首页
比起搞单，搞定账户更重要！内附完整版运营攻略！
人分两种！别人和外贸人！ 别人：秋天的第一杯奶茶 外贸人：秋天的第一波冻结潮！ 最后3个月，本想利用离岸账户翻盘！万万没想到，身边不少朋友纷纷中招（关户），比起搞单，更该搞定自己的收款账户！ 自9月后，出口企业账户忽然大规模被冻！ 一位疲于找账户收货款的外贸老鸟表示：不到一个月，公司同一个账号居然收到了3份dongjie通知，雪上加霜的是公司名下的其他银行也被冻的特别凉凉！ 让很多外贸人郁闷的是完全不知账户被dongjie的原因。 更让人吐血的是，大陆账号不少也中招了！ 作为外贸届的老司机，此时不出声更待何时！ 1被全球五大行涉嫌洗钱风波连累 《联合早报》9月22日：全球银行汇丰、渣打、德意志等银行于1999年至2017年期间涉嫌非法转移资金超2万亿美元（2.8万亿新元），这些交易可能涉及洗黑钱或其他犯罪活动。 涉嫌洗钱概念 洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。这种不法行为是全球严厉打击的。 涉嫌洗钱主要原因 涉嫌局内人交易、洗黑钱、不寻常交易、与犯罪机构有关者的交易等，一般多数都是因为交易涉嫌洗黑钱。 洗钱风波下，离岸账户大批关户 作为外贸老司机，根据瀚客商业10年的离岸账户运营经验，每年的关户潮下，被关闭的离岸账户中有不少存在“始料不及”和“莫名其妙”。但是雪崩之下没有一片雪花无辜，根据调查，被关户的不少中小企业出于节省费用（正规申报需纳税）、提高效率（正规申报手续繁琐）等原因，选择零申报，从而造成了“异常”现象，导致账户被清退风险增加。 洗钱风波下，大陆账户大批被冻 与此同时，不少外贸人的大陆账号也被莫名其妙关户！ 我们知道国家也一直在打击洗钱等不合法行为。这次关户潮比较凶猛，人民日报也有报道相关内容！ 做生意就要收结汇！虽然大家去不了香港，但是也有很多途径开离岸账户，当然除了香港账户，我们也可以选择新加坡账户~ 2哪些情况容易被关户？感觉往年的经验，为了配合全球兴起的反洗钱、反避税的风潮，不少账户将被误伤，账户被关闭、被冻或者只收不付的情况将会在10月大幅提高！ 作为世界知名的金融中心，中国香港方面承受的压力非常大，中小企业离岸账户存在款项小、多笔、收款地区不统一、收钱理由不统一等，给银行审查洗钱、查税等增添了巨大压力。加上今年疫情原因，工作人员及复工时长等，众多银行为了规避风险，对大批中小企业、个人等必定会实行一大波账户清退。 离岸账户重点被审查对象 同一人注册多家公司； 企业注册地址为虚拟地址； 整存整取，不留余额； 和个人账户往来 代收代付 零申报、没有做账报税审计概念 不做年审 接下来，监管部门会越来越严格，势必会对银行的开户审查义务提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，也加大了风控力度。开户审核越来越严格！ 在过去五年里，在香港银行开户已不是一件容易的事情。更别说现在根本无法亲自去香港！ 然而对于做生意需要外汇收支或想打造国际品牌的外贸人来说，拥有香港公司和离岸银行账户几乎成为了标配。 开户如此艰难，怎么办呢？ 3按时年审提高账户存活率 开户容易维护难！有了账户，我们就要好好维护！ 不少外贸朋友遇到过这样的情况：一直用得好好的账户突然被关了，没法收货款。其实不年审也会影响账户使用。 现在银行每年会对账号进行年检，查册香港公司的最新状态是最基本的要求。如香港公司没有做年审，在查册中心上面一查便一目了然，这势必会减少账号的使用寿命。 年审包含：更换商业登记证、制作并递交周年申报表、提供法定注册地址、法定秘书及秘书服务。 4审计避免关户还能弥补亏损如果您已经收到如下的调查信，不需要太过担心，几乎每一个银行的客户都是有可能收到。鉴于今年的洗钱风波，接下来越来越多客户将会收到！ 要注意：一定要按时回复开户银行的尽职调查，不然银行方面是有权关停客户账户的。 调查信从2017年开始普遍实施。这3年，很多客户因开户时贪便宜或者因为不知情，选择没有实际秘书地址的二手代理或者小代理，将来收不到调查信，没有及时回复银行，账户因为被关的情况屡见不鲜！这时候请记得开始进行税务申报做好审计等！ ★ 以下行为需要税务申报审计★ 01 银行账户有流水 02 政府海关、物流公司已留下进出口记录 03 与香港客商发生购销关系 04 在香港已经聘请雇员 05 容许或授权在香港使用专利，商标设计等资料 06 容许或授权在香港使用动产收取租金/费 07 委托在香港代销 08 其它得自或产生于香港的利润 接下来，监管部门会越来越严格，势必会对银行的开户审查义务提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，也加大了风控力度。 账户还能正常使用的老板们，千万不要掉以轻心！一定要积极配合做账税务申请审计等。 使用香港账户的内地老板x先生收到了法院检控的传票，文字显示，x先生的香港公司及银行账户，已被香港法院检控！ 关于审计很多老板觉得就是花钱，其实不然！审计有诸多好处。 好处一：维护账户正常使用 好处二：避免罚款，提升企业信用 好处三：好开立信用证 好处四：减免利得税 香港作为经济特区，一直在政策上照顾中小企业，每年都会出台政策给予低税率和大量优惠减免，比如宽减利得税、薪俸税及个人入息课税。 如果当年亏损，下年度利润的纳税部分是可以进行抵扣的。比如今年肺炎，部分外贸老板的没有订单，账面亏空，这时候进行报税之后，经过香港税局核定为亏损，可以无限期的弥补以后产生的利润。 5离岸账户维护技巧 1.定期使用账号，保持账户使用活跃度，建议每月至少3次出入账 2.保持银行要求的最低存款 3.避免跟地下钱庄交易 4.避免整入整出 5.按照不同银行要求，避免跟银行不接受的地区交易，不收敏感国家和地区的外汇，如：伊朗、伊拉克，古巴等 6.定期按银行要求及时做账号年检 7.及时做香港公司年审 8.及时做香港公司审计，建议做实际贸易帐 9.不要收多个行业的资金，最好一个账号只收一个行业的资金；如有多个行业，建议多开几家香港公司开多个账号 10.不要帮朋友代收代付 11.不要跟个人账号交易 12.交易金额不要过大，要符合开户时跟经理说的营业额 13.保持开户时的信息真实有效。 如给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱等信息是真实且能联系到的； 如收到银行的调查表格，能第一时间配合填写合规调查。 14.再多开一个账号。 瀚客coco178 4699 7168
十一假期过后！这些新规已经实施！
汇丰、渣打、德意志等5家全球性银行涉嫌洗钱，离岸账户越来越难！
《联合早报》9月22日报道：一批外泄文件显示，全球银行于1999年至2017年期间超过2万亿美元（2.8万亿新元）的交易可能涉及洗黑钱或其他犯罪活动。 国家 涉案宗数 流进（美元） 流出（美元） 2 万亿 美国 2209宗 18.24亿 11.89亿 瑞士 2051宗 37.45亿 41.83亿 英国 1680宗 23.09亿 36.11亿 印尼 496宗 21.85亿 28.62亿 俄罗斯 3810宗 72.79亿 35.02亿 开曼群岛 / 10亿 10亿 维尔京群岛 / 10.6亿 0 这批文件包含2100多份可疑活动报告。 触发可疑活动报告的事件包括涉嫌局内人交易、洗黑钱、不寻常交易、与犯罪机构有关者的交易等，一般多数都是因为交易涉嫌洗黑钱。 汇丰渣打德意志等银行涉嫌 非法转移资金超2万亿美元 根据国际调查记者联盟和美国新闻网站buzzfeed公布的文件来看，汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅隆银行等五家全球性的大型银行出现的频率最高。 在这几家银行的丑闻曝出后，截至当地时间21日收盘，汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股价跌幅均超过5%。 洗钱风波下 离岸账户将举步维艰 洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。这种不法行为是全球严厉打击的。 此外在中国境内，国家也一直在打击洗钱等不合法行为。 在全球大型银行银行违法行为及洗钱等金融犯罪活动层出不穷的大背景下，作为外贸人，有2点显而易见。 1、紧接着将会有来新一轮的关户潮 根据瀚客商业10年的离岸账户运营经验，每年的关户潮下，被关闭的离岸账户中有不少存在“异常”，既不少中小企业在港账户出于节省费用（正规申报需纳税）、提高效率（正规申报手续繁琐）等原因，选择零申报，从而造成了“异常”现象，导致账户被清退风险增加。 为了配合今年以来，全球兴起的反洗钱、反避税的风潮，以及近期各地集中开展金融机构打击治理违法犯罪，不少账户被误伤，账户被暂停使用或者只收不付的情况将会大幅提高！ 作为世界知名的金融中心，中国香港方面承受的压力非常大，中小企业离岸账户存在款项小额且多笔的特点，给银行审查洗钱、避税等增添了巨大压力，众多银行因工作量剧增、风险提高等原因，对大批中小企业、个人等肯定实行实行账户清退。 例如： 同一人注册多家公司； 企业注册地址为虚拟地址； 账户交易分散转入、分散转出，不留余额； 你的账户还好用嘛？且行且珍惜！ 2、接下来开户将会越来越艰难 监管部门为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，加大了风控力度。开户审核越来越严格！ 离岸账户维护技巧 1.定期使用账号，保持账户使用活跃度，建议每月至少3次出入账 2.保持银行要求的最低存款 3.避免跟地下钱庄交易 4.避免整入整出 5.按照不同银行要求，避免跟银行不接受的地区交易，不收敏感国家和地区的外汇，如：伊朗、伊拉克，古巴等 6.定期按银行要求及时做账号年检 7.及时做香港公司年审 8.及时做香港公司审计，建议做实际贸易帐 9.不要收多个行业的资金，最好一个账号只收一个行业的资金；如有多个行业，建议多开几家香港公司开多个账号 10.不要帮朋友代收代付 11.不要跟个人账号交易 12.交易金额不要过大，要符合开户时跟经理说的营业额 13.保持开户时的信息真实有效。 如给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱等信息是真实且能联系到的； 如收到银行的调查表格，能第一时间配合填写合规调查。 14.再多开一个账号。