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外贸人的灵魂拷问:国际结算知识你知多少?

外贸人都知道,在贸易磋商环节中,采用哪种结算方式是双方要沟通的一个非常重要的点。

 

但很多刚进外贸圈的新手都容易被对方牵着鼻子走,对方说用哪种就用哪种,然后结算方式定好了,具体要怎么做也不清晰。

 

外贸人的灵魂拷问:国际结算知识你知多少?

 

所以咱们还是要先了解国际贸易结算的基本知识,掌握好知识才能掌握好订单。

 

以下内容会dry一点,谢谢大家的耐心哦!

 

外贸人的灵魂拷问:国际结算知识你知多少?
什么是国际结算?

 

所谓国际贸易结算,简单地说就是国际贸易原因(如国际商品买卖、国际贸易运输、国际贸易保险等)引起的货币收付行为。而由国际商品买卖引起的货款结算是我们外贸人最常见最需要了解的。

 

而说到货款结算,绝对离不开与货物有关的单据。国际贸易虽然是进出口商之间商品的买卖,但具体表现为货物单据的买卖。

 

一般常见的单据有:发票(invoice)、提单(bill of lading)、 保单(insurance policy)、装箱单(packing list)、检验证书(quarantine certificate)等根据不同国家政策、不同商品特性、不同客户要求、不同结算方式按需提供。

 

说到不同结算方式,这三种方式肯定是最常见的:
①t/t(telegraphic transfer)电汇

②d/p(document against payment)付款交单

③l/c(letter of credit)信用证

 

因为t/t基本上是80%以上的外贸人最常用的,所以先重点给大家介绍,d/p和l/c将会在后面的文章里给大家介绍。

外贸人的灵魂拷问:国际结算知识你知多少?
国际结算t/t

 

※t/t流程是怎样的呢?

 

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※t/t主要有哪几种呢?

 

①前t/t:预付款,预付部分或全款,划重点:对卖方有利,买方存在付了款没收到货的风险和资金占用的负担

 

②后t/t: 货到付款,划重点:对买方有利,卖方承受资金负担,还面临钱货两空的风险

所以买卖双方在确定付款方式时要权衡好利弊。

 

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电文怎么看呢

ok,那客户付款了,银行电文发过来了,但是电文看上去似乎好复杂的样子哦,是不是呢?请看下图:

 

外贸人的灵魂拷问:国际结算知识你知多少?

 

※需要给哪些资料给银行?

 

在进口付汇或者出口收汇时,一般要提交什么资料给银行呢?

其实很简单!最严格的如下:

常见资料清单
•合同

•发票

•报关单

• 提单

 

如是预付款情况下,报关单和提单后补。

 

当然,根据外管局给进口企业划分的等级不同(abcd类)、各银行要求不同、贸易方式不同(如一般贸易和市场采购贸易资料要求不同),收付汇资料会有所差异,比如a类企业,境外美金汇进来了,甚至无需给任何资料银行直接可以做入账申报。而因外汇储备问题,国家采取的是宽进严出,付汇比收汇的单证要求会相对严格很多。

 

※客户汇款时填错信息了怎么办?

小编目前最常碰到的情况就是这两种

客户汇款时把收款人账号、名字、地址等信息写错了

客户汇款时把收款人银行信息写错了

 

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这种情况下,解决办法很简单,收款银行一般会通知收款人联系境外修改电文,收款人只要跟客户沟通需要修改的地方,让客户与汇出行申请修改即可

 

※需要退汇怎么办?

退汇可以由汇款人或收款人任何一方申请。

 

①收款人拒收汇款,收款人主动提出退汇,程序较简单,只需像收款行说明退汇理由,银行便可处理。

 

②汇款人提出撤回付汇。较复杂,汇款人需提出书面申请,交验汇款回单,然后由付出行通知收款行停止向收款人解付。

需要注意的是,退汇是指入账解付前的汇款撤销,一旦收款行把钱解付到收款人账上,银行就不能向收款人追索,付款人也不能要求银行退款,需要收付款人双方沟通解决。

 

外贸人的灵魂拷问:国际结算知识你知多少?

 

※t/t方式特点总结

①全靠双方信誉,资信调查非常必要,适合长期稳定合作互相非常信任的客户

②资金负担不平衡,无论是预付款还是货到付款,总有一方承担资金负担 

③手续简便,费用少,速度快

 

今天就先介绍到这里,后续会给大家介绍d/p和l/c两种结算方式~

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